防范和处置非法集资条例考试题库及答案

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要持续加强员工行为管理，落实员工异常行为排查管理办法相关要求，进一步完善从业人员金融违法犯罪预防工作机制，重点对员工参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对员工涉嫌"黄赌毒"和黑恶势力情况进行排查，对新录用员工的履历背景进行审查，要求新录用员工提供不涉黑涉恶承诺，防止涉黑涉恶人员渗透进入我行，严防他人利用我行营业场所、销售渠道从事非法集资等非法金融活动。()

要规范与第三方的业务合作，加强准入退出管理，明确双方的权责关系，在风险可控的前提下，可将授信审查、风险控制等核心业务外包。()

要建立常态化、制度化的防风险反欺诈工作机制，充分利用反欺诈事中风控等系统的欺诈风险监测作用，完善重大欺诈风险监测、预警、报告及应急处置工作机制，明确各层级应急响应措施，及时发现识别重点业务领域面临的欺诈风险。()

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象()的行为。()

国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持以下哪些原则?()

下列那项特点属于非法集资?()()

下列哪项属于打着"养老"旗号进行非法集资?()()

以P2P平台进行非法集资的套路主要有以下哪种?()()

打着"金融创新""区块链"的旗号进行非法集资有以下哪种特征?()()

下列关于金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务描述正确的是?()()

下列哪项属于非法集资监测预警模型识别点?()()

非法集资监测预警模型账户资料上的识别点中集资对象人群特征有哪些?()()

下列哪项不属于非法集资监测预警模型资金交易上的识别点?()()

下列哪项属于非法集资监测预警模型行为上的识别点?()()

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得;造成严重后果的，处()万元以上()万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处()万元以上()万元以下的罚款。()

( )应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；( )应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。

金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令整改，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，( )，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，( )。

对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地处置非法集资牵头部门组织调查认定。( )

非法集资协助人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。( )

非法集资人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。( )

调查人员不得少于( )人，并应当出示执法证件。

为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。